以100万元对南通华城中南房地产开发有限公司(以下简称南通华城)增资扩股(占总股本0.7%)并发放2.99亿元贷款，信托资金用于江苏省南通市军山花园(曾用名军山半岛)后期建设。

军山花园的销售收入。

1.股权质押
江苏中南建设集团股份有限公司(以下简称中南建设)将 南通华城 99.3%股权质押给华鑫信托(控股100%)。截至2012年12月31日，南通华城 净资产51870万元。
2.连带担保
(1)中南建设 提供连带责任担保;
(2)中南控股集团有限公司(以下简称中南控股)提供连带责任担保。

融资方---南通华城
南通华城中南房地产开发有限公司(以下简称南通华城)成立于2007年6月，注册资本1.6亿元，是 中南建设 的全资子公司，具有房地产二级开发资质。
　截至2012年12月31日，公司总资产82960万元，净资产51870万元，资产负债率37.48%;2012年1-12月，实现营业收入16815万元，净利润2496万元;2010—2012年经营活动产生的现金净流量分别为14534万元、3957万元和25157万元。
经查询人行征信系统，截至2013年6月13日，公司无不良贷款及对外保证担保。

担保方---中南建设
江苏中南建设集团股份有限公司(以下简称中南建设)注册资本116783.92万元，主营建筑施工和房地产业务，于2009年在深圳证券交易所借壳上市(股票代码：000961.SZ)，是沪深300成分股;位列2013年中国地产第30强。
截至2013年3月31日，公司总资产542.87亿元，净资产88.07亿元，资产负债率83.78%;2013年1-6月，实现收入731479.19万元，净利润53551.68万元;2013年1-6月，公司经营活动现金净流量7133.55万元。
　经查询人行征信系统，截至2013年5月27日，公司对外担保余额18亿元。

担保方---中南控股
中南控股集团有限公司(以下简称中南控股)成立于1999年12月，注册资本10200万元，是中南建设的实际控制人(持股72.63%)。
截至2012年12月31日，公司总资产3589771万元，净资产1114164万元，资产负债率68.96%。2012年1-12月，公司实现营业收入1599464万元，净利润118319万元;2010—2012年经营活动产生的现金净流量分别为43463万元、59580万元和332102万元。
截至2013年6月13日，经查询人行征信系统，公司对外保证担保余额为88.3亿元。

项目位置
项目位于南通市开发区通富南路8号(位置如下图)，邻近国家5A级狼山风景区(含军山、狼山、剑山、黄泥山、马鞍山五山及园博园、滨江公园)，地处南通市政府重点发展区域。

　项目总用地226042平米，总建筑面积374172平米(住宅272334平米、配套商业4440平米、配套3210平米、地下建筑94187.6平米)，容积率1.24，建筑密度22%，绿地率35%。
　小区主要规划为花园洋房和叠加别墅，设计住宅共1918户，车位1072个，其中F岛和G岛的业态是花园洋房。

项目七岛四证齐全，静态总投资16.3亿元，自有资金占比35.6%。
　目前A-D岛已基本售出，E岛已完成封顶，28、30、31、33幢楼于2011年年中开始销售，E岛个别楼外立面还未完成，两幢楼在进行精装修，准备按照精装修房进行出售。
　F岛目前有4幢楼已封顶并销售，截至2013年3月31日，已售出2/3;其余楼房预计2013年末全部竣工，2014年3月达到交付条件。
　G岛定于今年9月开工，目前确认将按照去化较快的F岛，即花园洋房进行规划开发。

当前E岛(别墅，可售20317.9平方米，均价1.1万元/平方米)、F岛(花园洋房，可售6033.41平方米，均价8670元/平方米)、G岛(高层住宅，预计可售12万平方米，均价8243元/平方米)，可实现收入126496.66万元。
　据中国财富网调研员调研获悉，截至2013年8月15日，军山花园二手住宅均价8243元/平方米，全新别墅均价1.1万元/平方米。

南通市
2012年1-12月，南通市实现GDP 4558.7亿，位列2012年中国百强市第50位，人均GDP 62473.62元，位列中国内地城市第26位。城市居民人均可支配收入28292元。
　据江苏省统计局最新数据显示，截至2012年12月，南通市常住人口729.73万。

华鑫信托
注册资本22亿元，控股股东为中国华电集团公司。截止2012年12月31日，公司净资产25.95亿元，托管资产855.73亿元。