面对这些产品带来的困惑

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中财产品诊断 多维度深入浅出

产品全景扫描
• 产品基本信息
• 产品管理机构
• 投资主办
• 操作风格
投资人心电图诊断
• 投资人年纪
• 职业
• 理财需求分析
• 收益要求
• 风险承受力
产品超声波探测
• 同类型产品历史业绩
• 历史业绩稳定性
• 成长性
• 可持续性诊断
产品潜在动能分析
结合当前的宏观政策、 产品标的的行业前景分 析、管理人的稳定性等 要素多重分析产品或产 品组合的增值空间。

中财产品诊断实例分析

刘女士,年龄40岁, 购买过两款信托产品。2015年年初,阳光私募产品兴起,为她推荐股票型阳光私募产品的销售越来越多,她听着收益很高,而且 公司历史业绩很好,她颇为动心,但不是很踏实,所以来到中财尝试着进行产品诊断。

【中财诊断顾问团】诊断信息搜集
为了诊断结果更精准,中国财富网让刘女士先后提交了两份产品表格:

表1--刘女士需诊断的股票型阳光私募产品

产品全称 发行机构 产品期限 预期收益率 投资起点 还款来源
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表2--刘女士已购买的其他产品信息

产品全称 发行机构 产品期限 预期收益率 投资起点 还款来源
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【中财诊断顾问团】诊断“四看”法
根据中国财富网多维度诊断流程,结合刘女士的诊断需求,【中财诊断顾问团】诊断“四看法”一目了然:
一看业绩与大盘比较

综合比较基金在下跌、上涨、
震荡三种市场行情中的业绩表现

二看收益与同类比较

比较基金最近3-6个月总回报
与同类基金平均累计收益率

三看
经理人能力

从平均回报、标准差、夏普比率
等数值评估经理人操作能力

四看持仓行业配置

看行业持仓变动是否符合
未来市场热点

【中财诊断顾问团】诊断建议(部分)

1.中财诊断顾问团通过了解,该阳光私募属于新兴私募,其管理团队核心人员大概三到五人团队从三千万的自由资金开始操作,由于市场机会,通过杠杆操作将业绩翻了几倍,从而声名大振;核心投资经理有非常丰富的金融市场操作经历,但整体操作风格偏激进……

2.刘女士之所以想尝试购买此款产品,是由于信托产品即将到期,而其收益相对文件较低,看市场热点都在关注私募,加上给儿子留学需求,希望能做更多的理财,让财富增值,刘女士的需求属于理性且急需的,加之其之前的理财经历,我们初步判断其为稳健型投资风格。

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