信托资金用于金江东苑二区安置房项目建设。

第一还款来源：金坛市国发国际投资发展有限公司的经营性收入。
第二还款来源：担保方经营性收入。
第三还款来源：金坛市财政收入。

1.财政局支持
常州市金坛财政局提供财政支持文件。
2.连带责任担保
金坛建设为信托项目提供连带责任担保。
3.应收账款质押
金坛市国发国际投资发展有限公司将3.7亿债权质押于国民信托，并开设资金监管账户。

融资方-金坛市国发国际投资发展有限公司
1.基本情况
金坛市国发国际投资发展有限公司成立于2010年12月16日，注册资本22亿，为国有企业，主要经营领域为国内外投资项目的管理，基础设施的投资建设、管理及配套服务；资产的经营管理；房屋拆迁；政府保障房、廉租房建设；地基与基础工程专业承包；市政工程设计、施工、维护；建筑工程施工总承包；金属材料、建筑材料、机电产品、纺织品的销售。截至2014年年底，金公司资产总额为137.93亿，所有者权益55.55亿，营业收入10.60亿。
2.AA发债主体
金坛国投于2014年5月发行了企业债券“14金坛国发债”，发行额6亿，期限7年，票面利率6.85%。2014年6月19日，金坛国投在上海证券交易所发行了中小企业私募债券，简称“14坛国发”，票面利率9.90%，债券发行规模为5亿，期限3年，附第2年末金坛国投上调票面利率选择权和投资者回售选择权。根据鹏元资信评估有限公司出具的鹏信评级报告，金坛国投主体长期信用等级为AA，本期债券的信用等级为AA+，评级展望为稳定。

担保方-金坛市建设资产经营有限公司
1.基本情况
金坛市建设资产经营有限公司成立于2002年5月31日，注册资本2.2亿，公司为国有独资公司，业务范围包括道路桥梁建设、管网铺设、城市供水、环境整治等城市基础设施建设及保障房建设。截至2013年12月31日，金坛建设资产总额229.84亿。2013年度，金坛建设实现主营业务收入7.64亿，净利润2.44亿。
2.AA发债主体
金坛建设于2013年在银行间市场和上交所发行了“13金坛投”，发行额10亿，票面利率6.38%，期限7年，鹏元资信评估有限公司主体评级AA，债券评级AA。

区域介绍
金坛市是苏南地区经济较为发达的县市，经济总量增长较快，产业种类齐全。金坛市努力培养掌握核心技术、竞争力强的先进制造业，新能源、高端装备制造、新材料、生物医药和节能环保五大新兴产业，致力培养规模企业，打造特色产业基地，加快发展新兴产业。金坛综合县域实力已位居全国前100名，已先后进入中国农村综合实力百强县（市）、中国明星县（市）、中国首批小康县（市）、首批中国50家投资环境诚信安全区、国家卫生城市、国家环保模范城市、全国科技实力百强县（市）、中国出口服装制造名城、江苏省文明城市、首批江苏省社会治安安全市的行列，在国内最权威的国家统计局曾经委托的中国县域经济网评比的百强县中，2011中国百强县排名中位居第62位。
2013年全年实现地区生产总值（GDP）406.12亿，比上年增长8.6%。其中，第一产业完成增加值30.16亿，增长3%；第二产业完成增加值211.56亿，增长8.9%；第三产业完成增加值164.41亿，增长9.2%，金坛市2013年公共预算收入25.89亿，同比增长12%。