资金用于向洛阳国苑投资控股集团有限公司发放信托贷款。

第一还款来源：洛阳国苑投资控股集团有限公司（AA+）经营收入；

第二还款来源：洛阳西苑国有资本投资有限公司（AA）经营收入。

AA国企主体担保

洛阳西苑国有资本投资有限公司（AA）对本项目提供连带责任保证担保。

融资方-洛阳国苑投资控股集团有限公司（AA+）

1.基本情况

       洛阳国苑投资控股集团有限公司成立于2018年5月，注册资本50亿元，是由洛阳自贸综合服务中心和洛阳市涧西区财政局共同出资成立的国有企业，实际控制人为洛阳高新技术产业开发区管理委员会。公司是涧西区最重要的基础设施建设和国有资产运营主体，主要负责涧西区范围内的基础设施建设，主营业务具有很强的区域专营性。作为涧西区重要的基础设施建设和国有资产运营主体，公司在增资、资产入、财政补贴等方面得到了股东及相关各方的有力支持。

       根据联合资信评估股份有限公司2022年9月出具的评级报告，公司主体信用等级AA+，评级展望为稳定。

2.财务数据

       截至2022年9月末，公司总资产为363.88亿元，净资产为171.66亿元，负债为192.22亿元，2021年公司实现营业收入21.19亿元，净利润1.97亿元。

担保方-洛阳西苑国有资本投资有限公司（AA）

1.基本情况

       洛阳西苑国有资本投资有限公司成立于2009年3月，注册资本20亿元，是由洛阳国苑投资控股集团有限公司100%出资成立的国有企业，实际控制人为洛阳高新技术产业开发区管理委员会。西苑国投是洛阳市涧西区最重要的保障性住房及配套基础设施建设和土地开发整理实施主体，主要负责洛阳市涧西区保障性住房及配套基础设施建设、土地开发整理等工作。

       根据中诚信国际信用评级有限责任公司2021年12月出具的跟踪评级报告，公司主体信用等级为AA，评级展望为稳定。

2.财务数据

       截至2022年6月末，公司总资产为156.01亿元，净资产为66.23亿元，负债为89.77亿元，2021年公司实现营业收入8.36亿元，净利润1.46亿元。

区域介绍-洛阳涧西区

A-洛阳市

1.基本情况

       洛阳市，河南省地级市，中原城市群副中心城市。洛阳市有5000多年文明史、4000多年城市史、1500多年建都史。洛阳是华夏文明的发祥地之一、丝绸之路的东方起点，隋唐大运河的中心，历史上先后有十三个王朝在洛阳建都。洛阳市有二里头遗址、偃师商城遗址、东周王城遗址、汉魏洛阳城遗址、隋唐洛阳城遗址等五大都城遗址。洛阳市获得中国优秀旅游城市、全国园林城市、国家卫生城市、全国文明城市等荣誉。

2.地区经济

       2021年全市生产总值5447.1亿元，按不变价格计算，同比增长4.8%；两年平均增长3.7%。分产业看，第一产业增加值261.0亿元，同比增长6.8%；第二产业增加值2378.7亿元，同比增长0.4%；第三产业增加值2807.4亿元，同比增长8.4%。全市一般公共预算收入完成397.9亿元，同比增长4.8%。

B-涧西区

1.基本情况

       涧西区于1955年7月成立。因位于涧河以西，故名涧西区。涧西具有明显的新兴城市区的特点，辖区无明显边界，城乡接合部犬牙交错，辖区边界不断扩大。涧西区是以机械工业为主体的城市工业区。2018年12月，被民政部确认第三批全国社区治理和服务创新实验区。2019年7月，被列为国家知识产权强县工程示范县（区）。2020中国夏季休闲百佳县市。2021年10月，入选“2021中国智慧城市百佳县市”榜单。

2.地区经济

       2021年，涧西区实现地区生产总值414亿元，市里工业都在涧西，位居洛阳市内五区第一位。