用于补充公司流动性资金。

第一还款来源：蕲春城投黄砂经营有限公司经营收入；

第二还款来源：蕲春县国建投资有限公司（AA）经营收入；

第三还款来源：蕲春城投黄砂经营有限公司持有的5000万元应收账款处置变现。

1.AA国企保证担保

蕲春县国建投资有限公司（AA）对本项目提供保证担保。

2.应收账款质押担保

蕲春城投黄砂经营有限公司提供其持有的对蕲春中金水务发展有限公司5000万元应收账款进行质押担保。

融资方-蕲春城投黄砂经营有限公司

1.基本情况

       蕲春城投黄砂经营有限公司成立于2018年7月，注册资本1亿元，是由湖北蕲水春风投资有限公司100%出资成立的国有独资企业，实际控制人为蕲春县国有资产运营中心。公司所属行业为零售业，经营范围包含：河道采砂;黄砂销售;对农业、畜牧业、林业、旅游业、建筑业、房地产业、教育业、生态保护和环境治理业的投资;房屋租赁;物业管理。

2.财务数据

       截至2022年末，公司总资产为16.64亿元，净资产为7.54亿元，负债为9.10亿元。2022年公司实现营业收入3.84亿元，净利润7991.81万元。

担保方-蕲春县国建投资有限公司（AA）

1.基本情况

       蕲春县国建投资有限公司成立于2006年3月，注册资本8亿元，是由蕲春城市投资发展集团有限公司100%出资成立的国有独资企业，实际控制人为蕲春县国有资产运营中心。公司主要从事城市片区建设、城市基础设施建设、土地收储及社会事业发展等业务。

       根据中证鹏元资信评估股份有限公司2023年6月出具的信用评级报告，公司主体信用等级为AA，评级展望为稳定。

2.财务数据

       截至2022年末，公司总资产为223.50亿元，净资产为101.30亿元，负债为122.21亿元。2022年公司实现营业收入21.79亿元，净利润1.56亿元。

应收账款债务人-蕲春中金水务发展有限公司

       蕲春中金水务发展有限公司成立于2019年9月，注册资本1亿元，是由蕲春城市投资发展集团有限公司100%出资成立的国有独资企业，实际控制人为蕲春县国有资产运营中心。公司所属行业为水的生产和供应业，经营范围包含：自来水生产和供应;污水处理及其再生利用;承接市政公用工程、环保工程、水利水电工程、河湖治理工程、道路工程、桥梁工程、管道工程;水处理剂、管道、阀门、机电设备的销售。

区域介绍-黄冈蕲春

A-黄冈市

1.基本情况

       黄冈，湖北下辖地级市，是国家重要的卫生城市，也是继武汉人口第二多的城市。黄冈历史文化源远流长，有2000多年的建置历史，孕育了中国佛教禅宗四祖道信、五祖弘忍、六祖慧能，宋代活字印刷术发明人毕升，明代医圣李时珍，现代地质科学巨人李四光，爱国诗人学者闻一多，国学大师黄侃，哲学家熊十力，文学评论家胡风等等一大批科学文化巨匠。此外还有国家主席李先念、代主席董必武等政治人物。黄冈先后获得一系列荣誉。其中：2007年首届中国十佳宜居城市第五名，2012年入选“2012年度中国特色魅力城市200强，2013年荣获“荆楚诗词之市”荣誉称号，2013年荣获“中国书法城”荣誉称号。2017年6月，黄冈市被命名国家卫生城市。

2.地区经济

      2022年，黄冈市完成地区生产总值2747.90亿元，按不变价格计算，比上年增长4.9%，高于全省0.6个百分点。分产业看，第一产业增加值545.60亿元，同比增长4.2%；第二产业增加值946.07亿元，增长8.6%；第三产业增加值1256.22亿元，增长2.6%。全市实现一般公共预算收入140.85亿元，全体城镇居民人居可支配收入36312元。

B-蕲春县

1.基本情况

       蕲春县是武汉城市圈、长江中游城市集群、长江经济带和大别山试验区的重要组成部分。蕲春是中国传统中医药文化之乡，“医圣故里”“王府胜地”“教授名县”“中国艾都”。蕲春县高举高打李时珍品牌，积极实施品牌强县战略，深入推进蕲艾地理标志产品保护与建设。蕲春县正式启动国家现代农业（蕲艾）产业园创建工作。产业园规划面积75.6亩，分为蕲艾产业核心区和辐射区，规划形成“一个中心、三个园区、两大片区”结构布局，建成绿色优质蕲艾种植业、蕲艾特色产品加工业、现代农产品物流业、蕲艾休闲旅游业和蕲艾大健康养生新兴产业等“五位一体”蕲艾产业集群。

2.地区经济

       2022年，蕲春县地区生产总值为311.82亿元，增长5.0%。位居全市第四位。全县实现一般公共预算收入14.23亿元，比上年增长10.2%。近年来蕲春县一般公共预算收入质量较好。