用于受让融鑫发展公司所持有的对任兴集团11.8亿元的应收账款，最终用于补充融资人流动资金。

第一还款来源：山东任城融鑫发展有限公司（AA）经营收入；

第二还款来源：济宁市市中区城建投资有限公司（AA）经营收入；

第三还款来源：债务人任兴集团有限公司（AA）偿还债务；

第四还款来源：处置博文实业公司抵押的在建工程。

1.连带担保：济宁市市中区城建投资有限公司（AA）提供连带责任保证担保；

2.在建工程抵押：博文实业公司以其所持在建工程提供抵押担保，本息抵押率不超过70%。目前为6.06亿元，预计项目完工后价值约为11.02亿元。

交易结构

融资方-山东任城融鑫发展有限公司（AA）

1.基本情况

    山东任城融鑫发展有限公司成立于2008年6月，注册资本30亿元，是由任兴集团有限公司控股国有控股企业，实际控制人为济宁市任城区国有资产投资管理中心。公司作为任城区重要的基础设施建设投融资平台，承担了任城区内重大基础设施项目的建设职责。根据2018年6月27日鹏元资信评估有限公司的跟踪评级报告，融鑫发展公司主体信用等级为AA，评级展望为稳定。

2.股权结构

3.财务数据

    截至2018年末，公司总资产220.95亿元，公司总负债128.79亿元，净资产92.16亿元。截至2018年末，公司营业收入为10.27亿元，利润总额2.52亿元，净利润为2.29亿元。

担保方-济宁市市中区城建投资有限公司（AA）

1.基本情况

    济宁市市中区城建投资有限公司成立于2007年9月，注册资本18.5亿元，是由济宁市任城区国有资产投资管理中心及国开发展基金有限公司共同出资成立的国有独资企业。公司作为济宁市任城区基础设施建设的重要主体，主要从事区域内基础设施代建及出租业务。2018年6月24日，根据联合资信评估有限公司的评级报告，保证人主体长期信用等级为AA，评级展望为稳定。

2.股权结构

3.财务数据

    截至2018年末，公司总资产282.86亿元，公司总负债196.57亿元，净资产86.29亿元。截至2018年末，公司营业收入为18.35亿元，利润总额3.16亿元，净利润为2.92亿元。

债务人-任兴集团有限公司（AA）

1.基本情况

    任兴集团有限公司成立于2007年12月，注册资本18.98亿元，是由济宁市任城区国有资产投资管理中心及国开发展基金有限公司共同出资成立的国有独资企业。经营范围涵盖投融资、房地产开发、土地收储、物业管理等多个领域。公司营业收入主要来自于基础设施代建、保障房建设及租赁收入。2018年6月5日，根据联合资信评估有限公司的评级报告，债务人主体长期信用等级为AA，评级展望为稳定。

2.股权结构

3.财务数据

    截至2018年末，公司总资产330.41亿元，公司总负债211.7亿元，净资产118.71亿元。截至2018年末，公司营业收入为24.5亿元，利润总额4.53亿元，净利润为3.99亿元。

标的应收账款情况

    根据融资方融鑫发展公司和债务人任兴集团签署的《借款协议》，任兴集团向融鑫发展公司借款11.8亿元。根据融鑫发展公司提供的网上银行电子回执共10张，其已向任兴集团打款11.8亿元。明细如下：

    标的应收账款基于生产经营产生，后期，我部将聘请会计师事务所为该笔应收账款进行专项审计，并提供专项审计报告，确保真实、合法、有效。

抵押物介绍

1.抵押人

    济宁博文实业有限公司成立于2016年7月，注册资本2000万元，是由优选投（北京）信息科技有限公司控股。公司员工有200余人。公司正在开发的济宁动漫文化创意孵化器项目，整合文化创新、动漫创意开发，为济宁市打造一处高水准的电子商务产业园区。

2.抵押物

    本次融资抵押物为济宁博文实业有限公司持有的在建工程。在建工程主要要素如下：

区域介绍-济宁

1.济宁

    济宁，为著名的“孔孟之乡”、“运河之都”，位于鲁西南腹地，地处黄淮海平原与鲁中南山地交接地带。东邻临沂，西接菏泽，南面是枣庄和江苏徐州，北面与泰安交界，西北角隔黄河与聊城相望，是山东省重要的经济重镇和工业基地。

    2018年济宁市经济运行稳中向好。预计实现地区生产总值4950亿元、增长6%。一般公共预算收入突破400亿元、增长3.7%，税收占比72.4%、提高3.2个百分点。固定资产投资增长8.5%、居全省第3位。

2.任城区

    任城区，隶属于山东省济宁市，是济宁市核心城区、市人民政府驻地，是全市政治、经济、文化中心，面积920平方公里，2018年末全区常住人口102.2万人，全区辖2个镇、13个街道和1个省级经济开发区，整体格局半城半乡。

    2018年，任城区全区实现地区生产总值（GDP）645.33亿元，按可比价格计算，同比增长6.1%。2018年末，全区完成一般公共预算收入66.18亿元，增长7.3%；财政收入占GDP比重为10.26%。