向盘锦鑫诚发放信托贷款，由其用于辽东湾新区海岛生态住宅地下综合管廊一期项目开发建设。

第一还款来源：借款人自身经营收入及其他现金流入。
第二还款来源：极端情况下，保证人盘锦建投偿还。
第三还款来源：极端情况下，处置抵押人抵押给信托项下的抵押物。

1.土地抵押
    盘锦鑫诚全资控股子公司盘锦恒祺发展有限责任公司以其合法持有的价值10.76亿国有出让土地为盘锦鑫诚提供抵押担保，抵押率仅27.88%。
2.连带担保
    盘锦建设投资有限责任公司（以下简称“盘锦建投”）为盘锦鑫诚按约按时、足额支付贷款本息提供连带责任保证。
3.严格监管
    信托资金受托支付、资金用途监管。

融资方—盘锦鑫诚实业集团有限责任公司
    1.基本情况
    盘锦鑫诚实业集团有限责任公司成立于2010年11月，注册资本9.40亿元，系由盘锦市国有资本投资运营有限公司、中国农发重点建设基金有限公司和国开发展基金有限公司共同出资成立，主要负责盘锦辽东湾新区市政基础设施项目建设。截至2017年6月26日，东方金诚对借款人的主体信用评级为AA，评级展望为稳定。截至2017年6月1日，大公国际对保证人的主体信用评级为AA，评级展望为稳定。
    2.财务状况
    截至2017年9月末，公司总资产720.07亿，总负债393.20亿，净资产326.87亿。
    融资人近期盈利能力逐年增长，截止2016年实现营业利润约1138.8万元，2016年实现净利润约1.43亿元，截止2017年9月份实现净利润约3735万元，企业盈利较为稳健，可在现有经营水平预计未来盈利可期。

担保方—盘锦建设投资有限责任公司
    1.基本情况
    盘锦建设投资有限责任公司成立于2001年4月，注册资本3.14亿，是由盘锦市人民政府以盘政（2000）37号文批准设立的国有独资公司。盘锦建投的工程施工业务在区域内具有较强的竞争优势，近年来收入保持增长。作为盘锦市的核心开发主体实现对土地资源和基础设施的滚动开发，近年来投资规模快速扩大，土地储备丰富、货币资金较充裕。作为盘锦市重要的基础设施建设及投融资主体，在辽东湾的发展中具有重要地位。
    2.股权结构

    3.财务状况
    截至2017年6月30日，公司总资产459.65亿，净资产209.05亿，净利润9131.04万，资产负债率为54.53%。资产负债率适中。根据大公国际资信评估有限公司的评级报告，截至2017年6月1日，盘锦建投主体长期信用等级为 AA，且保持稳定。

项目概况
    项目总投资：辽东湾新区海岛生态住区地下综合管廊一期项目，预计项目总投资154,331万元，其中企业自筹31,331万元，银行贷款123,000万元。
    项目建设内容：包括地下管廊建设工程40千米（8米*2米），铺设给水管线19千米、中水管线19千米、供热管线25千米、污水管线40千米等，建设换热站30座、污水泵站3座、雨水泵站5座，围堰长3.38千米及配套工程。
    该项目是新区的重点建设项目之一。专项建设基金的支持，将带动银行贷款12亿元。项目建成后，将为辽东湾新区提供完善的市政基础设施服务。目前项目已投入约32,909.98万元，无股东借款，资本金投入比例为21.32%，项目预计建成时间为2019年9月。

区域介绍
    1.基本情况
    盘锦位于辽宁省中南部，辽河三角洲的中心地带，辽河入海口，是辽宁省高速公路最密集、公路网密度最大的城市。市南部的盘锦港是东北和蒙东地区最近、最便捷的出海口。盘锦市缘油而建、因油而兴，是一座新兴石油化工城市，是全国首批36个率先进入小康的城市之一，GDP常年位居辽宁省前列，人均GDP连续八年居辽宁省第一。享有国家“新一轮振兴东北”政策扶持，比如未来三年，京东刘强东投资振兴东北200亿。
    盘锦辽东湾新区，原辽滨沿海经济区，位于盘锦市最南部。新区作为辽宁沿海经济带的中心节点，是辽宁沿海开发开放战略唯一一处按照滨海中等城市标准规划建设的新城区，享有辽宁沿海开发开放“最大的经济区”的称号。依托辽东湾的有利地理位置，辽东湾新区的港口成为辽宁非常重要的港口。
    2.财政状况
    2016年，盘锦市公共财政收入为151.2亿，在辽宁省14个地市中排名第5。所属地区生产总值实现100亿，固定资产投资实现60.4亿，增速继续在全省保持领先水平。