向通辽市天诚城市建设投资有限公司发放流动资金贷款。

第一还款来源：通辽市天诚城市建设投资有限公司的各项经营收入；

第二还款来源：通辽市城市投资集团有限公司的各项经营收入。

1.连带担保

  通辽市城投提供无限连带责任担保，市政府国有独资，注册资本21亿，多年发债AA企业，总资产529亿。

2.应收账款

  对应市政府足额的应收账款质押担保，完全覆盖信托本息。

3.文件支持

  相关支持性文件，保证到期足额兑付。

4.属地发行

  部分客户属地发行，保证项目真实可靠。

一、融资方—通辽市天诚城市建设投资有限公司（2A发债主体） 

   1.基本情况

   通辽市天诚城市建设投资有限公司成立于2006年6月，注册资本1.08亿元，由通辽市科尔沁区国有资产管理委员会100%控股，是国有独资企业。公司经营范围为城市建设项目投资、建设运营管理、地产投资、建设承包、项目投资、参股经营、土地收益、广告经营（固定形式和印刷品广告除外），为中小企业、社会发展和城市基础设施建设项目提供融资、以及与金融有关的咨询中介服务；公路建设项目的投资与经营、管理。

   2.财务状况

   公司提供了经审计的2014年审计报告、2015年审计报告、2016年审计报告以及2017年6月份的报表，总资产分别为：90.63亿元、107.43亿元、160.84亿元、169.81亿元；总负债分别为：23.55亿元、38.87亿元、94.12亿元、103.03亿元；资产负债率分别为：25.98%、36.18%、58.52%、60.67%。企业近三年资产负债率都保持在良好水平，可见长期偿债能力较强。2016年实现营业收入及净利润分别为4.30亿元、1.17亿元。

二、担保方—通辽市城市投资集团有限公司（2A发债主体）

   1.基本情况

   通辽市城市投资集团有限公司成立于2004年2月，注册资本21.2亿元，由通辽市国有资产监督管理局100%控股，是国有独资企业。公司经营范围为城市建设项目投资（立项、贷款）、建设承包、城市维护、公共交通、道路交通项目投资、酱运营、市政公用基础设施建设与经营，受市政府委托开发经营城市土地，现代服务业，广告经营（印刷品广告除外），建材生产与经销，水利项目的建设、投资、运营。

   城投集团于2013年发行了16亿元7年期企业债、于2014年发行了17亿元7年期企业债，2016年发行了12亿元7年期企业债。根据中诚信国际信用评级有限责任公司于2017年6月28日公布信评委函字[2017]跟踪0381号跟踪评级报告，维持城投集团主体长期信用评级为AA，评级展望为稳定。

   2.财务状况

   公司提供了经审计的2014年至2016年审计报告及2017年6月报表，总资产分别为300.18亿元、317.12亿元、503.87亿元、528.56亿元；总负债分别为101.78亿元、106.22亿元、249.76亿元、276.29亿元；资产负债率分别为33.9%、33.50%、49.57%、52.27%。资产负债率近几年均维持较好水平，负债率较低，有较强的担保能力。2016年营业收入及净利润分别为27.16亿元、5.80亿元。

三、区域介绍—通辽市科尔沁区

   1.基本情况

   科尔沁区地处内蒙古自治区东部，坐落在西辽河、教来河冲击平原中部。科尔沁主要景点：大青沟国家级自然保护区，在辽阔的科尔沁草原西部沙海里，有一条长达24公里的沙漠大沟。沟上沟下树木葱郁，鲜花盛开；沟底处千万条淙淙泉水汇成一条长长的溪流，清澈透明。

   2.财政状况

   截止2016年12月，科尔沁区可支配财政总收入为54.06亿元，一般公共预算收入为29.2亿元，转移支付收入为21.23亿元，税收返还收入2.53亿元，土地出让收入1.1亿元。