用于补充四川星达建设开发有限公司流动资金。

第一还款来源：融资方正常经营收入；

第二还款来源：平常县政府财政资金；

第三还款来源：质押物及抵押物变现；

第四还款来源：四川金财金鑫投资有限公司无限连带责任担保。

1.应收账款质押

  星达公司提供应收省级四川星光工业园7.2亿元应收账款质押；园区管委会确权。

2.土地抵押

  评估价1.945亿土地抵押，追加评估价6亿土地二押（一押权利人仍为先融资管，对应中电投锐鑫三亿元债权）。

3.连带担保

  担保人四川金财金鑫投资有限公司为本次融资提供无限连带责任担保并做强制执行公证。

一、交易结构

二、融资方-四川星达建设开发有限公司

   1.基本情况

   四川星达建设开发有限公司成立于2011年8月，注册资本3000万元，是平昌县星光工业园管委会决定设立的县属国有独资有限公司。公司经营范围：土地开发整理；市政基础设施建设；房屋建筑工程；道路、桥梁、隧道工程；钢结构工程；物业管理；仓储物流；信息咨询服务；保洁服务。

   2.财务状况

   截至2016年12月31日，公司总资产为15.39亿元，负债合计3.45亿元，所有者权益合计11.94亿元，资产负债率为22.42%。

三、担保方-四川金财金鑫投资有限公司

   1.基本情况

   四川金财金鑫投资有限公司成立于2009年11月，注册资本3亿元，是平昌县国资委出资组建的具有独立法人资格的国有独资公司。公司经营范围：从事国有资产经营管理及资本运作，基础设施和公益设施的开发建设（凭有效资质证书经营）、土地整理、基础设施建设和公益设施建设项目的投资。

   2.财务状况

   截至2016年，公司总资产为120.82亿元，负债合计47.34亿元，所有者权益合计73.48亿元，资产负债率为39.18%。2016年度，公司实现营业总收入4.49亿元，净利润1.07亿元。

四、质押物基本情况

1.应收账款项目基本情况

星达公司以其承建的平昌县星光工业园基础设施二期建设项目对平昌县星光工业园管委会的7.2亿元应收账款为本次贷款提供质押担保。

项目名称：平昌县星光工业园基础设施二期建设项目

工程地点：星光工业园

工程规模及结构特征：平整场地3000亩。新建4.2公里道路。人行道铺装约50000平方米、雨污管网10400米、路灯、绿化等市政公共设施建设。建设标准化厂房70000平方米办公住宿等相关配套设施。

工程承包范围：总承包

资金来源：业主自筹

开工日期：2015年4月

竣工日期：2017年3月

合同工期期限：24个月

五、区域介绍

   1.简介

   平昌县地处四川东北部,米仓山南麓，全县幅员2229平方公里，总人口108万人，有农业人口80.29万人，耕地62.32万亩，森林覆盖率50.24%。县城建成区15.3平方公里，常住人口29.33万人。

   平昌县旅游资源丰富，辖内有国家AAAA级景区佛头山森林公园,镇龙山国家森林公园,白衣水乡古镇景区,驷马河国家湿地公园。

   2.财政情况

   2016年，全县实现地区生产总值131.49亿元、增长7.9%；全社会固定资产投资273.6亿元、增长16.2%；2016年一般预算收入8.03亿元，同比增长12.53%，平昌县2016年综合财力约为60亿元;在全国县域经济体中，仍属中上游位置。平昌县财政实力尚可，且每年持续获得上级补助收入，总体财政实力能够覆盖政府债务。