用于襄城县三里沟棚户区二期安置房项目。

第一还款来源：襄城县灵武城市开发建设有限公司（AA）经营收入；
第二还款来源：襄城县金襄城乡建设投资有限公司（AA）经营收入；
第三还款来源：襄城县灵武城市开发建设有限公司（AA）质押的其对襄城县紫云建设投资有限公司5.2亿应收账款处置变现；
第四还款来源：处置襄城县灵武城市开发建设有限公司（AA）提供的12亿元土地抵押物。

1.AA国企担保
襄城县金襄城乡建设投资有限公司（AA）为本项目提供全额的无限连带责任担保；
2.应收账款质押
襄城县灵武城市开发建设有限公司（AA）提供持有的对襄城县紫云建设投资有限公司5.2亿元应收账款进行质押；
3.土地抵押担保
襄城县灵武城市开发建设有限公司（AA）提供其持有的价值12亿元的商用土地进行抵押担保。

融资方-襄城县灵武城市开发建设有限公司（AA）

1.基本情况

       襄城县灵武城市开发建设有限公司成立于2012年11月，注册资本2.5亿元，是由许昌金襄城乡建设投资有限公司100%出资成立的国有企业，实际控制人为许昌市财政局。公司经营范围：市政基础设施投资、建设及施工；园林绿化工程施工、建设；各类工业园区及产业集聚区投资、开发建设及园区配套服务；水利基础设施投资、开发及建设；水资源综合利用投资及开发；土地整理；房地产开发及投资；房屋租赁；房屋维护及管理；建材、有色金属、化工原料的销售。公司主体信用等级为AA，评级展望为稳定。

2.财务数据

       截止2020年12月，公司总资产为130.36亿元，净资产为82.48亿元，营业收入为13.30亿元。

担保方-襄城县金襄城乡建设投资有限公司（AA）

1.基本情况

       襄城县金襄城乡建设投资有限公司成立于2017年2月，公司注册资本为1亿元，是由许昌市投资总公司和襄城县国有资产运营中心共同出资成立的国有企业，实际控制人为许昌市财政局。公司经营范围：襄城县区域内的新型城镇化建设投资，新农村建设投资，对国家相关政策允许的项目进行投资。公司主体信用等级为AA，评级展望为稳定。

2.财务数据

       截止2021年9月，公司总资产为152.98亿元，净资产为94.40亿元，营业收入为8.25亿。

应收账款债务人-襄城县紫云建设投资有限公司

1.基本情况

       襄城县紫云建设投资有限公司成立于2016年9月，注册资本4亿元，是由襄城县土地收购储备中心100%出资成立的国有独资企业。公司经营范围包含：水利工程、市政工程投资、建设及施工；园林绿化建设及施工；项目管理服务；受托固定资产管理服务;建材、有色金属（国家限制品种除外）、化工原料（不含危险品）的销售。

抵押物介绍

       襄城县灵武城市开发建设有限公司（AA）提供其持有的豫（2018）襄城县不动产第000933号等6处商用土地进行抵押担保，抵押物合计面积为299664.31平方米，抵押物合计评估价值为12亿元。

地区介绍-许昌襄县

A-许昌市

1.基本情况

       许昌，又称莲城，位于河南省中部是中原城市群、中原经济区核心城市之一。 许昌地处“中原之中”，郑州新郑国际机场许昌候机楼建成投用，“四站一港”零距离换乘中心基本建成，集高速公路、高速铁路、航空为一体的快捷交通体系初步形成。 许昌经济强市现代工业体系齐全，非公有制经济发达，拥有许昌新区和东城区、许昌经济开发区3个现代化新城区，以电力和电子装备制造业为主，是国家现代化机电研发基地。 烟草种植历史悠久，有“烟草王国”的美誉，是全国重要的烟草生产加工基地和中药材生产加工基地，2015年命名为全国文明城市。

2.地区经济

       2020年许昌市地区生产总值为3449.2亿元，相比2019年增长了53.52亿元；从产业结构来看，2020年许昌市第一产业增加值为183.5亿元，占许昌市地区生产总值的比重为5.32%;第二产业增加值为1818.9亿元，占地区生产总值的比重为52.73%;第三产业增加值为1446.8亿元，占地区生产总值的比重为41.95%。2020年，全市一般公共预算收入181.8亿元，增长1.1%。其中：税收收入完成118亿元，占全市一般公共预算收入的64.9%；非税收入完成63.8亿元，占全市一般公共预算收入的35.1%。

B-襄县

1.基本情况

        襄城县位于中原腹地，东倚伏牛山脉之首，西接黄淮平原东缘，为许昌市属县。襄城县春秋时期称"泛邑"、"泛城"。公元前540年，楚灵王在泛之西北筑新城，周襄王避难曾居泛，故名"襄城"。秦统一六国后，设襄城县，属颖川郡。自唐贞观元年(627年)改属许州，后历代相沿。1949年7月隶属许昌行政区，1986年改属平顶山市，1997年8月，经国务院批准又划归许昌市管辖。

2.地区经济

       2019年，襄县实现地区生产总值为452.49亿元，同比增长21.67%。2019年襄县一般公共预算收入20.52亿元，增长8%；规模以上工业增加值完成100亿元，增长8.5%；服务业增加值增长8.5%；固定资产投资增长1%；常住人口城镇化率达到43.96%，比上年提高1.8个百分点。