资金用于补充企业流动资金。

第一还款来源：淮安市清江浦城市资产经营有限公司(AA)经营收入；

第二还款来源：淮安市清浦城市建设投资开发有限公司(AA)经营收入；

第三还款来源：处置淮安市淮创商务有限公司提供的价值29764万元的商铺抵押。

1. 连带担保

淮安市清浦城市建设投资开发有限公司(AA)提供无限连带责任保证担保；

2.土地抵押担保

淮安市清江浦城市资产经营有限公司(AA)的子公司淮安市淮创商务有限公司提供预评估价值29764万元的商铺抵押担保。

交易结构

融资方-淮安市清江浦城市资产经营有限公司(AA)

1.基本情况

       淮安市清江浦城市资产经营有限公司成立于2006年1月，注册资本55亿元，由淮安市清河城投控股发展有限公司出资成立，实际控制人为淮安市清江浦区人民政府。城市资产主要从事经政府授权的棚户区改造业务，另外还涉及城市基础建设以及部分土地的二级开发业务。中诚信评级给予公司主体AA信用评级。

2.股权结构

3.财务数据

       2017年-2019年公司营业收入分别为6.59亿元、6.87亿元、6.93亿元，近三年呈现上升趋势。2017~2019年，公司净利润分别为0.53亿元、0.68亿元和0.93亿元，较为稳定。

担保方-淮安市清浦城市建设投资开发有限公司(AA)

1.基本情况

       淮安市清浦城市建设投资开发有限公司成立于2008年7月，注册资本10亿元，是由淮安新城投资开发有限公司出资成立的国有独资企业，实际控制人为淮安市国资委。公司是淮安市清江浦区重要的基础设施投融资及建设与国有资产运营主体，主要承担淮安市清江浦区土地开发整理、城市基础设施建设、安置房建设等职能。中诚信国际信用评级有限责任公司对保证人主体的信用评级为AA。

2.股权结构

3.财务数据

       2017年-2019年底，公司总资产分别为137.68亿元、161.25亿元和192.33亿元，2020年中旬，总资产达230.14亿元，资产规模增长较快。2017-2020年中旬，担保人分别实现主营业务收入8.52亿元、9.99亿元和9.16亿元，4.78亿元，较为稳定。

区域介绍-淮安清江浦区

A-淮安市

1.基本情况

       淮安市位于江淮平原中东部，江苏省中北部， 地处长三角洲地区，资源丰富、区位优势较为明显，是苏北重要中心城市。目前淮安市下设清江浦区、淮阴、淮安、洪泽4区和涟水、盱眙、金湖3县，行政区域面积10072平方公里，人口约560万。

2.区域经济

       2018年淮安市经济发展总体稳定。全年实现GDP3601.3亿元，按可比价格计算，比上年增长6.5%。其中，第一产业增加值358.7亿元，增长3.1%；第二产业增加值1508.1亿元，增长4.9%；第三产业增加值1734.5亿元，增长8.8%。

B-清江浦区

1.基本情况

       2016年6月，国务院批复撤销淮安市清河区、清浦区两区，成立清江浦区，同年10月8日，清江浦区正式挂牌成立。清江浦区位于淮安市主城区，东接淮安区，西、北靠淮阴区，南连洪泽区，位于淮安市地理位置中心。清江浦区现辖2个镇、14个街道，3个省级发展平台：清浦工业园、淮安现代商务聚集区、清河经济开发区（筹）。全区人口70万，面积309.62平方公里。

2.区域经济

        2018年，全区实现地区生产总值479.68亿元，按可比价格计算，同比增长6.1%。其中：第一产业实现增加值11.70亿元，同比增长3.4%；第二产业实现增加值109.49亿元，同比增长1.6%；第三产业实现增加值358.49亿元，同比增长7.8%。清江浦区2019年收入总计65.52亿元，其中，一般公共预算收入30.35亿元，一般公共预算支出38.24亿元。