资金用于向重庆茂田能源发放贷款，用于新建一条建筑用骨料生产线建设。

第一还款来源：融资方经营收入；

第二还款来源：担保方经营收入；

第三还款来源：抵质押物处置变现收入。

1.连带担保：重庆市茂田实业（集团）有限公司、实际控制人游兴茂夫妇、其子游鸿渐提供连带责任保证担保；

2.应收账款质押：茂田实业将其代建代销重庆西政房地产开发有限责任公司名下的西政住宅小区二期项目提供质押担保；

3.抵押担保：关联企业重庆市大足区茂田城市文化旅游发展有限公司和重庆市铜梁区茂田印象科技有限公司提供名下分别位于重庆市大足区“大足印象”和重庆市铜梁区“铜梁印象”面积为 28725.22㎡的商业房产提供第二顺位抵押，评估价值不低于80000万元。

交易结构

融资方-彭水茂田能源开发有限公司

1.基本情况

    彭水茂田能源开发有限公司成立于2003年6月，注册资本1亿元，公司是渝东南地区最大的新型材料生产经营企业。公司旗下产业主要有：国茂水泥、余热发电、余热发电。

2.股权结构

3.财务数据

    截至2019年9月末，公司总资产19.47亿元，公司总负债8.61亿元，净资产10.86亿元。截至2018年末，公司营业收入为8.27亿元，利润总额1.3亿元，净利润为9728.48万元。

担保方-重庆市茂田实业（集团）有限公司

1.基本情况

    重庆市茂田实业（集团）有限公司成立于1999年5月，是一家集地产、商业运营、物业管理、酒店经营、能源、仓储物流为一体的多元化大型民营企业。集团业务主要包括以下业务板块：房地产开发板块、商业运营板块、能源板块、酒店板块及贸易板块。

2.财务数据

    截至2019年9月末，公司总资产52.16亿元，公司总负债24.04亿元，净资产28.12亿元。截至2018年末，公司营业收入为10.08亿元，利润总额1.8亿元，净利润为1.35亿元。

项目介绍-茂田能源2500tph砂石骨料生产线

抵押物介绍

    本项目拟由关联企业重庆市大足区茂田城市文化旅游发展有限公司和重庆市铜梁区茂田印象科技有限公司提供名下分别位铜梁区东城街道办事处龙城大道、学府大道“铜梁印象”219套（面积22327.25㎡）等及大足区龙岗街道龙中路89号3套商业房产（面积6397.97㎡）的第二顺位抵押，未经我司允许，抵押物上不允许设置其他权利负担，且在抵押物解除抵押物办妥本项目抵押物第一顺位抵押登记手续。由我司认可的评估机构出具正式评估报告，评估值不低于80000万元。

应收账款项目

    茂田实业将其代建代销重庆西政房地产开发有限责任公司名下的西政住宅小区二期项目形成的销售回款债权做应收账款质押给我司，质押应收账款对应的代建代销项目。项下形成的代销代建费用预计可达17亿元。

1.项目名称：西政住宅小区二期项目

2.项目区位：位于重庆市渝北区宝圣大道，北侧与西侧均为绿地翠谷别墅区；南临常青藤别墅区及天高鸿苑社区；东临西南政法大学学校道路。

3.建设内容及规划：

4.项目建设规划：该项目目前已经取得土地证、用地规划、大部分工程规划许可证，预计政府宣布全面复工后2个月内取得剩余部分工程规划证；政府宣布全面复工后3个月内取得施工许可证；政府宣布全面复工后6个月内取得预售许可证进行销售。目前正在进行土石方工程中。

5.项目经济效益：该项目预计2020年7月实现预售（不考虑疫情影响），预售后除根据当地住建部门规定的留存15%的预售资金外，剩余部分均归集至我司指定账户做质押担保，为本项目提供可靠还款来源。