用于融资方名下益寿河无公害蔬菜大棚项目建设。

第一还款来源：寿光市惠农新农村建设投资开发有限公司（AA+）经营收入；

第二还款来源：寿光市金财公有资产经营有限公司（AA）经营收入；

第三还款来源：处置抵押物收入。

1.连带担保：寿光市金财公有资产经营有限公司（AA）提供连带责任保证；

2.房屋抵押：担保人及潍坊银行寿光支行拟提供其合法拥有的位于寿光市的国有建设用地使用权及房屋所有权为本项目抵押担保，抵押率为75.28%。

融资方-寿光市惠农新农村建设投资开发有限公司（AA+）

1.基本情况

      寿光市惠农新农村建设投资开发有限公司成立于2010年12月，注册资本16.73亿元，是由寿光市国有资产监督管理办公室、潍坊高端产业投资有限公司及潍坊市保障性住房建设投资有限公司共同出资成立，实际控制人为寿光市国资办。公司主要负责对寿光市基础设施建设项目进行投资管理和建设，营业收入仍来源于工程回购收入、土地转让和租赁等业务。中证鹏元资信评估股份有限公司2018年12月19日出具信用评级报告，公司信用评级结果为AA+，评级展望为“稳定”。

2.股权结构

3.财务数据

    截至2018年9月末，公司总资产253.41亿元，公司总负债139.46亿元，净资产113.95亿元。截至2017年末，公司营业收入为34.34亿元，利润总额3.58亿元，净利润为3.12亿元。

担保方-寿光市金财公有资产经营有限公司（AA）

1.基本情况

    寿光市金财公有资产经营有限公司成立于2008年2月，注册资本1.5亿元，是由寿光市惠农新农村建设投资开发有限公司、寿光市财政局及寿光市城市建设投资开发有限公司共同出资成立的国有企业，实际控制人为寿光市财政局。公司是寿光市基础设施重要的投融资和建设主体，主营业务是基础设施建设、土地开发等业务。

    2018年6月26日，大公国际资信评估有限公司进行跟踪评定，公司主体信用等级维持为AA，债项信用等级维持AA，评级展望维持为稳定。

2.财务数据

    截至2018年6月末，公司总资产185.87亿元，公司总负债84.3亿元，净资产101.57亿元。截至2017年末，公司营业收入为21.43亿元，利润总额1.22亿元，净利润为3.58亿元。

抵押物

    为保证本次信托贷款在信托期限内能及时足额偿还，寿光金财公司和潍坊银行寿光支行拟以其名下合法拥有的，位于寿光市地区三宗国有建设用地使用权、房屋所有权提供抵押担保，权证编号分别为：鲁（2017）寿光市不动产权第0008217号、鲁（2017）寿光市不动产权第0018865号、寿国用（2011）第265号。

    根据我司委派湖南新星房地产评估咨询有限公司出具的土地抵押价值预估函，在估价基准日2019年1月15日，融资方提供的三宗资产评估总价值为53,138.17万元，按照本次融资总规模40,000万元计算，此次融资的抵押率为75.28%。抵押物详细情况见下表：

项目介绍

1.项目名称：益寿河无公害蔬菜大棚项目

2.项目区位：位于寿光市文家街道

3.建设内容和规模：（1）主要农业设施：建设冬暖式大棚2670个，大棚按150m*17m/个估算，土地利用率按80%计算，每个大棚占地约4.78亩，共计需流转耕地12766亩。大棚主梁架采用全钢架双梁结构，棚面横拉采用热镀锌管材焊接固定，墙体采用土墙结构。（2）配套设施：配电系统、卷帘系统、喷灌系统、补光系统、计算机控制系统、温室大棚防雷抗振、农田道路及水利设施。

4.项目总投资：该项目总投资估算68083万元，其中建设投资65095万元。

5.项目实施进度：项目建设期1年，于2018年12月份开工建设，按照项目施工安排正常施工，目前场地平整已完成施工单位已进场，大棚主体墙体在建设中，相关配套设施后期按施工要求陆续跟进，预计2019年11月工程全部竣工。

6.项目经济效益：项目达产年可实现销售收入33375万元，计算期年均销售收入31945万元。

区域介绍-寿光市

1.基本情况

    寿光市是山东省潍坊市下属的县级市，总面积2072平方公里。寿光市优势产业特色突出。寿光市是著名的“中国蔬菜之乡”，南部水源丰沛，是蔬菜、粮食、果品等产品生产基地；北部石油、天然气资源丰富，是全国三大重点盐业产区之一和重要的盐化工基地。

2.区域经济

    2017年以来，寿光市经济实力继续增强，完成地区生产总值920亿元，同比增长6.0%，在潍坊市15个区县中排名第一。实现财政总收入133.5亿元，其中一般公共预算收入90.3亿元。