向大冶国资发放流动资金贷款，用于补充其经营性资金。

第一还款来源：大冶市国有资产经营有限公司（AA）经营收入；

第二还款来源：大冶市振恒城市发展投资有限公司（AA）经营收入；

第三还款来源：处置抵押物所取得的资金。

1.连带担保：大冶市振恒城市发展投资有限公司（AA）提供不可撤销连带责任保证担保；

2.房产抵押：大冶市国有资产经营有限公司以其合法持有的位于大冶市东岳路街道办事处商城路4号商业房产共18套（建筑面积为18,399.6㎡）提供抵押担保，抵押物评估价格总计为5.5亿元，对应本金抵押率为36.3%。

交易结构

融资方-大冶市国有资产经营有限公司（AA）

1.基本情况

    大冶市国有资产经营有限公司成立于2003年6月，注册资本3.68亿元，是由大冶市国有资产管理局出资成立的国有独资企业。公司是大冶市重要的国有资产运营及基础设施建设主体，主要负责大冶市基础设施建设、土地开发整理及自来水供应、公共交通运营、担保等业务。

    2018年被中诚信国际信用评级有限责任公司评为主体信用等级为AA，评级展望稳定。

2.股权结构

3.财务数据

    截至2019年3月末，公司总资产468.82亿元，公司总负债203.37亿元，净资产265.45亿元。截至2018年末，公司营业收入为10.91亿元，利润总额1.61亿元，净利润为1.54亿元。

担保方-大冶市振恒城市发展投资有限公司（AA）

1.基本情况

    大冶市振恒城市发展投资有限公司成立于2006年2月，注册资本3.15亿元，是由大冶市国有资产经营有限公司及国开发展基金有限公司共同出资成立，实际控制人为大冶市国资管理局。经营范围：城市基础设施建设及投融资、基础产业投资、开发及经营；授权范围内的国有资产经营及管理；从事政府授权的城市特许权经营业务；市域范围内企业（产业）投融资、委托贷款及管理等。

    2018年东方金诚对其主体信用评级为AA，债项评级AAA。

2.股权结构

3.财务数据

    截至2019年3月末，公司总资产433.65亿元，公司总负债184.98亿元，净资产248.67亿元。截至2017年末，公司营业收入为12.25亿元，利润总额3.20亿元，净利润为3.20亿元。

抵押物介绍

    本抵押物为大冶市国有资产经营有限公司合法持有的位于大冶 市东岳路街道办事处商城路4号商业共18套（建筑面积为18,399.6㎡）。赣州日昇房地产咨询评估有限公司对上述抵押物进行了预评估， 出具的评估价格总计为55,070.89万元，本息抵押率为40.0%。具体明细如下：

区域介绍-大冶市

1.基本情况

    大冶市，位于湖北省东南部，长江中下游南岸，湖北“冶金走廊”腹地，武汉城市圈重要组成部分。大冶市是第12届和第13届全国百强县湖北唯一上榜县市，湖北城乡一体化统筹发展标兵城市。同时大冶市也是世界青铜文化发祥地，中国矿冶名城，中国最具投资潜力中小城市百强。2018年实现GDP623.64亿元，比上年增长8.6%，连续多年入选了全国综合实力百强县，2019年大冶排名全国综合实力百强县第74名！

2.区域经济

    2018年大冶市完成地方财政总收入739,142万元，占预算（指调整预算，下同）的92.9%，同比增加48,396万元，增长7%。其中：税收收入完成602,197万元，占预算的92.7%；非税收入完成136,945万元，占预算的93.7%。