1）10万元用来对泽信物业进行100%股权收购，

2）55000万将以股东借款的形式用来收购天河区商业物业， 并对其进行装修改造.

第一还款来源：商铺的销售收入；

第二还款来源：泽信物业公司整体股权的出让，并要求收购方归还股东贷款本息余额；

第三还款来源：将标的物业向银行进行抵押获取贷款，在全额偿还信托计划的股东借款后，由泽信原股东溢价20% 回购100%股权实现全额退出；

第四还款来源：对标的物业的拍卖；

第五还款来源：借款人自有财产和收入。

1.动态资产抵押率不低于50%

本项目不设抵质押，因信托公司为标的物业(世联评估价值101300万元)实质控制人，可任意处置标的物业。

2.企业担保

广州盈斯国际贸易有限公司提供担保；广州盈斯已实现连续三年年出口总额超3000万美元。是民营进出口公司(小家电行业)中的佼佼者。之所以本项目提供担保，主要是因为广州盈斯是泽信股东林潮主营业务，林潮愿意以其提供担保，显示出其对项目前景看好以及良好还款意愿。

3.个人连带担保

泽信原股东提供个人无限连带责任担保；

林潮先生个人资产状况如下：拥有广州盈斯80%的股权，连续三年年出口总额超3000万美元，100%控股香港企业Golden chance corp. ltd,巿值超5000万元人民币，年产值超1亿元人民币；该公司拥有广州巿花都区聚喜莱国际大酒店物业100%股权(其中林潮占33%股份)，持有正在开发销售的商铺物业＂韩潮汇＂20%股份，巿值6000万元人民币。

黄力科先生个人资产状况如下：持有正在开发销售的商铺物业韩潮汇80%股份，巿值24000万元人民币。

4.泽信原股东的股东借款承诺劣后于信托计划资金；

5.劣后资金补足

泽信原股东认购1010万劣后级，同时还有泽信原股东承诺其以股东借款形式出缴的5000万元标的物业的拍卖首笔资金将劣后于信托资金以提供安全支撑。

本项目通过100%控股广州泽信物业管理有限公司获得位于广州市天河区体育东路39-45号，地上三层、地下一层共11699.14平米的商业物业。地处广州天河商圈的中心位置，坐享50万日均客流量。

项目的优势：

1、投资标的属稀缺资源，位于亚洲最大的商圈天河商圈，正佳广场南门。正佳广场作为天河商圈中的主力商场，占地面积5.7万平方米，总建筑面积42万平方米，以体验式主题购物乐园为设计定位，将购物与体验融合，并以超前时代三十年的商业规划，成为与拉斯维加斯、纽约第五街、东京银座并肩的体验经济巨人，是当今世界第五、亚洲第一购物中心，所以本项目在能够充分享受了亚洲第一购物中心所带来的客流量的同时，亦能够因为交通的便利吸引额外的客流量，具备较高的投资价值；

2、交易结构简单明了：广州泽信物业管理有限公司获得标的物业的收购权，信托公司通过100%控股泽信物业实现对标的物业的所有权利；

3、本项目将改造为：重点突出零售及餐饮功能，同时兼顾体验和展览发布功能，打造以品牌集合店和国际快时
主，面对中高收入且具有个性、追求时尚人群的主题式购物商场，前景非常良好。项目实施团队有良好的历史业绩和口碑，由泽信原股东与戴德梁行牵手打造的实施团队在广州已成功的运作了包括太古 汇、韩潮会等一系列类似项目；

4、项目风险可控，受托机构100%控股泽信物业，并实际拥有标的物业，在极端情况下可通过股权或物业转让的方式以市场价退出，所获资金能够足额覆盖信托本金和收益；
5、一年期一线城市广州最核心商圈项目，6+6个月，且按季分配。市场稀有。