资金用于向福建公元食品有限公司发放信托贷款，资金最终用于福建公元食品有限公司调整债务结构及补充日常营运资金。

第一还款来源：福建公元食品有限公司经营收入；

第二还款来源：公元食品实际控制人许金岑、林碧夫妇履行保证义务；

第三还款来源：处置抵押物。

1.保证担保

  公元食品实际控制人许金岑、林碧夫妇为融资人按期偿还信托贷款本息向信托计划提供连带责任保证担保。

2.抵押物抵押担保

  融资人关联企业泉州铭基置业有限公司以位于泉州市洛江区的铭基新天地项目一期商业现房向信托计划提供抵押担保；融资人关联企业泉州市洛江铭基置业有限公司以位于泉州市洛江区的铭基新天地项目二期住宅地块在建工程、二期商业土地向信托计划提供抵押担保，抵押不超过53%。

3.强制公证

  受托人与担保方签订《保证合同》，进行强制公正，可以不经诉讼直接执行。 

一、交易结构

二、融资方—福建公元食品有限公司

   1.基本情况

   福建公元食品有限公司成立于2004年7月，注册资本1.41亿元，经营范围制造：糖果制品（代可可脂巧克力及代可可脂巧克力制品、糖果）、膨化食品、饼干、糕点（烘烤类糕点）；制造：饮料、罐头（其他罐头）、瓶（桶）装饮用水类（仅限分支机构经营）；批发兼零售：预包装食品（仅限分支机构经营）。

   2.股权结构

   福建公元食品有限公司由珠穆朗玛（中国）有限公司100%控股，公司实际控制人为许金岑和林碧夫妇，两人分别间接持有公司75%和25%股权。公司股权结构清晰，实际控制人对公司掌控力度大，有助于提高公司的运营和管理效率。

   3.财务状况

   2016年底，公司资产总额为61.38亿元，负债总额为25.38亿元，净资产36亿元，资产负债率为41.37%，流动比率为1.82；2016年营业收入为41.31亿元，营业利润及净利润分别为10.43亿元、10.32亿元。经营活动产生的现金流净额9531.11万，投资活动产生的现金流量净额5.77亿元。

三、担保人—公元食品实际控制人许金岑、林碧夫妇

   1.基本情况

   担保人许金岑、林碧夫妇系公元食品实际控制人，两人合计控制了公元食品100%股权。

（1）许金岑介绍

   许金岑，出生于1974年，现任公司董事长。16岁起开始从事食品行业，具有丰富的行业经验，对市场形势能及时把握并采取相应措施。许金岑现任晋江市慈善总会永远名誉会长、晋江湖南长沙商会首届会长、湖南省政协委员、湖南省政协提案委员会委员、湖南省海外联谊会副会长；

（2）林碧介绍

   林碧，出生于1978年，厦门大学工商管理（EMBA）在读，现任公司总经理，并担任公司法人代表。林女士具有19年管理工作经验，1998年起长期担任公司总经理，熟悉公司治理。林女士现任福建省共青团委员，2015年荣获“中国品牌新领军女性奖”。

   许金岑先生及其配偶林碧女士积极参与各项社会慈善事业，推行公益。相继获赠“中华社会救助基金会1000万元捐赠证书”、“晋江市慈善总会永远荣誉会长”、“慷慨捐助晋江市慈善总会530万”、“福建省慈善总会慈善贡献奖”等慈善证书。

   2.主要资产情况

（一）权益性资产

   ①间接控制公元食品系统；

   ②直接持有多家公司股权，包括泉州铭基置业有限公司、泉州市洛江铭基置业有限公司等。

（二）实物资产

   ①别墅1栋，评估价值2,343.9万,用于抵押贷款1,414万；

   ②价值较高的汽车5部，总价值约2,500万；

   ③飞机1架，价值约1亿；

   ④游艇1艘，价值约750万。

   许金岑、林碧夫妇作为实际控制人，为公元食品融资提供担保，体现了其对公元食品发展持乐观态度。

四、抵押担保分析

   1.抵押人背景分析

（1）抵押人—泉州铭基置业有限公司

   泉州铭基置业有限公成立于2010年4月12日，注册资本3,900万元，自然人许金岑、林碧夫妇分别持有其62%和38%股权，泉州铭基置业有限公与信托计划融资人公元食品同受第三方实际控制，具备关联关系，担保意愿强。

（2）抵押人—泉州市洛江铭基置业有限公司

   泉州市洛江铭基置业有限公司成立于2010年11月1日，注册资本5,000万元，自然人许金岑、林碧夫妇分别持有其70%和30%股权，泉州市洛江铭基置业有限公司与信托计划融资人公元食品同受第三方实际控制，具备关联关系，担保意愿强。

   2.抵押条件分析

   泉州铭基置业有限公司以位于泉州市洛江区的铭基新天地项目一期商业现房向信托计划提供抵押担保；泉州市洛江铭基置业有限公司以位于泉州市洛江区的铭基新天地项目二期住宅地块在建工程、二期商业地块向信托计划提供抵押担保；抵押物总价值2.85亿元。信托计划存续期间，全程动态抵押物率不超过53%；抵押物清单如下：

   抵押物所在城市泉州市为福建省经济重镇，2016年GDP为6,610亿元，居福建各城市之首，抵押物符合公司制度要求。抵押物位于泉州市洛江区核心地段，对面为洛江区政府，周边有医院、学校、菜市场等，配套设施完善，资产增值保值空间大，变现能力较强。抵押担保措施总体较强。